雷竞技RAYBET官网事关反洗钱这家券商被罚！日前，人民银行宁波市分行发布行政处罚信息公示表显示，甬兴证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告两项问题，共被处罚50万元。

　　今年以来，国泰君安、中信证券、中信建投、东北证券、中航证券、华西证券等多家均被人民银行及地方分支机构开出反洗钱罚单。有券商一线从业人士表示，“异地开户”仍是券商分支机构身份确认和管理的难点。

　　近期中国人民银行也在业内提示银证转账洗钱风险，并要求证券业金融机构有效履行客户尽职调查义务、持续优化可疑交易监测分析和及时开展存量风险排查和产品风险动态评估。

　　根据人民银行宁波市分行近期发布的行政处罚信息公示表显示，甬兴证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告两项问题，共被处罚50万元，作出行政处罚决定日期为2023年10月23日。

　　与此同时，甬兴证券运营管理部总经理周丰伟因对上述两项违法违规行为负有责任，被宁波市分行罚款3.5万元。

　　据悉，在甬兴证券运营管理部任职期间雷竞技RAYBET，周丰伟曾带领团队开展《经纪业务客户交易结算资金智能化管理研究》的课题，并被列入中证协2022年重点课题研究优秀课题报告名单。

　　公开信息显示，甬兴证券于2020年1月22日获得证监会核准设立，并于2020年3月取得营业执照；注册地为宁波市，注册资本为人民币30亿元。股东为宁波开发投资集团有限公司和宁波市金融控股有限公司，持股分别为66.67%和33.33%。

　　此前，甬兴证券曾作为华信证券证券类资产受让方，对华信证券固定资产、交易席位、信息系统，以及经纪、投行及资管等业务客户、近300名员工进行了接收。目前，甬兴证券经营范围为证券经纪、证券投资咨询、证券自营、证券承销与保荐、证券投资基金销售。甬兴证券下设全资子公司上海甬兴证券资产管理有限公司，主营证券资产管理。

　　作为直接面向投资者的金融机构，证券行业反洗钱工作要求颇高。除甬兴证券外，年内曾有多家券商遭遇人民银行反洗钱罚单，其中不乏头部券商。

　　今年1月，中国人民银行上海总部公布行政处罚信息公示表显示，国泰君安因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，被罚款95万元，相关责任人被罚4.25万元。

　　今年2月，中信证券和中信建投双双接到反洗钱罚单，均涉及未按规定履行客户身份识别义务，以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等问题。中信证券被罚款1376万元，中信建投被罚款1388万元，合计8名责任人被处罚。

　　今年4月，东北证券被中国人民银行长春中心支行作出行政处罚，指出其公司违反反洗钱管理规定，存在未按规定履行客户身份识别义务的行为，决定对东北证券处以51.86万元罚款。

　　今年8月，中航证券因涉及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易三项问题，被中国人民银行南昌中心支行罚款150万元，两名责任人合计被罚7万元。

　　今年9月，华西证券因未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被中国人民银行四川省分行罚款35万元。时任信息技术部副总经理雷竞技RAYBET、运营管理部（零售）总经理、合规法务部反洗钱监控岗分别被处罚款3万元。

　　有券商一线从业人士表示，“异地开户”仍是券商分支机构身份确认和管理的难点。如果客户身份证地址和联系地址均为异地，身份确认难度比较大，管理和联络比较困难。这类客户一般以渠道开发居多，可能涉及异地违规展业的问题。而自发异地开户又可能涉及账户代操作、跨地资金转移等问题，容易招致监管罚单。

　　据悉，近期中国人民银行提示银证转账洗钱风险称，全国证券机构发现多起利用证券公司账户管理功能优化试点转移非法资金的可疑交易。

　　从洗钱手法来看，不法分子将非法资金通过银证转账渠道转入证券资金账户，利用综合账户业务功能将资金快速流转至同一证券公司内开设的同名证券资金账户后，再次以银证转账渠道转出至他行同名银行账户，由此切断银行端资金链条，突破现阶段银行对转账限额的分级分类管理，掩饰、隐瞒资金来源和性质。

　　具体来看，可疑客户的可疑身份特征包括：集中开户特征明显，可疑客户通常在线个及以上主资金账户、并绑定2家及以上银行账户；可疑客户多为中青年人群，身份证住址多为异地乡村等偏远地区；同一客户开立不同证券资金账户时，联系地址、联系电话、职业、年收入、学历等开户信息存在前后填写不一致的情况；部分客户开户目的性明确，开户时仅开立证券资金账户；部分客户证券资金账户曾被多地公安机关查询或冻结，所涉事由包括电信、网络、洗钱等。

　　可疑交易特征包括：客户大多使用手机委托方式操作资金划转，交易的手机号码与开户时预留手机号码不一致；IP地址显示的操作站点所在地区异常，交易IP地址与客户留存地址不一致；资金划转频繁且无实质证券交易背景；资金快进快出且不留或少留余额；账户在开立后短期内发生小额转账测试交易或频繁查询账户余额，确认资金能够正常进行银证划转，之后迅速发生大额或频繁资金划转，但不发生任何证券基金相关交易，短期内无合理理由即停用。

　　基于此，人民银行对证券业金融机构提出三项工作要求，分别是有效履行客户尽职调查义务、持续优化可疑交易监测分析和及时开展存量风险排查和产品风险动态评估。

　　人民银行要求，各机构应加强证券账户开户环节和综合账户业务权限开通环节审核工作，重点关注线上开户、异地开户、批量开户等情形，强化对客户身份背景、开户目的和动机的了解，评估其合理性及洗钱风险雷竞技RAYBET。对发现客户利用综合账户业务从事洗钱等犯罪行为或其他违规交易的，应考虑限制账户相关功能甚至中止业务关系。